兆豐銀遭美重罰案無涉洗錢，北檢已簽結。不過，此案似乎落入信者恆信、不信者恆不信之中，即使檢調跨海偵辦都明確表示查無不法，但仍不斷有人質疑。為維護兆豐銀商譽，兆豐銀今天再度提出五大點澄清：首先，美國紐約州法令將金融主管機關的監理資訊列為機密，是經由美方立法程序而訂，兆豐須遵守當地國法令辦理。第二，兆豐從無涉入幫助洗錢交易的情事，據紐約州金融廳（NYDFS）的合意令，明載兆豐是因交易監控系統不足等因素，所以受裁罰。兆豐為此已全面調整組織、強化內控及法令遵循，並更新洗錢防制監控系統，期符合美國高標準的法令要求。第三，兆豐提交給NYDFS的兆豐紐約分行與巴拿馬分行往來明細金額誤繕一事，是因當時囿於時間急迫且資料量龐大等因素，分由數位同仁以人工方式製表，於彙總繕謄時不慎誤植，本行發現後立即更正，並獲NYDFS諒解。第四，兆豐箇朗分行開戶帳戶資料未齊全部份，及先前開帳戶相關的2012年間174筆退匯交易，台北地檢署已查明事實：是因那些帳戶開立後，尚待客戶補齊資料，但巴拿馬銀監局於2011年要求清理客戶帳戶時，分行尚未能補齊資料且無法聯繫上客戶，故予關戶，導致後續匯入的款項均遭退匯。也就是說，兆豐是在落實認識客戶(KYC)及盡職調查(CDD)上有疏失，與協助洗錢交易的犯罪行為截然不同。請外界不要忽視檢調偵查結果，武斷指稱兆豐涉及洗錢或幫助洗錢云云，誠屬扭曲，絕非事實。第五，兆豐嚴正聲明，去年度遭DFS裁罰的原因是因未符合美國防制洗錢相關法令的高標要求，絕無涉及洗錢或幫助洗錢等犯罪情事。本行正戮力進行改善，全方位提升遵法文化，希望各界提供理性建言並尊重檢調偵查結果，勿再以不實言論詆毀兆豐的商譽。
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